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銀飾投資坑騙兩千老人兩億養(yǎng)老金
日期：2014-03-22 來(lái)源：法制日?qǐng)?bào)
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案發(fā)地點(diǎn):廣東省廣州市
案發(fā)緣由:警方在工作中發(fā)現(xiàn),有一伙不法分子以投資銀飾品為名非法集資
受每月可獲投資款高額利息的誘惑,3省區(qū)9地市的2000余名老人一頭扎進(jìn)所謂的“銀飾品連鎖店業(yè)務(wù)”投資騙局中,致使兩億元養(yǎng)老金打了水漂。
記者今天從廣東省廣州市警方獲悉,3月15日下午,廣東警方出動(dòng)百名警力,開(kāi)展2014“獵狐一號(hào)”收網(wǎng)行動(dòng),成功打掉一個(gè)跨3省區(qū)9市,涉嫌詐騙2000余名群眾,涉案金額兩億多元的特大集資詐騙團(tuán)伙,依法刑事拘留27名犯罪嫌疑人,扣押小汽車3輛、銀飾品一批。
租豪華辦公樓騙信任
2014年2月,廣州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊(duì)民警在工作中發(fā)現(xiàn),有一特大集資詐騙團(tuán)伙以投資銀飾品為幌子,在省內(nèi)外大肆進(jìn)行非法集資活動(dòng)。
經(jīng)過(guò)縝密偵查,民警掌握到,曾某、周某、李某等人自2009年起在天河區(qū)僑林街中旅大廈注冊(cè)成立廣州鑫達(dá)銀業(yè)公司,曾某是公司實(shí)際負(fù)責(zé)人,周某是總經(jīng)理,李某是財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。他們租賃天河區(qū)中旅大廈、都市華庭等豪華辦公場(chǎng)所作為辦公地點(diǎn),通過(guò)招聘業(yè)務(wù)員、派發(fā)傳單、組織旅游等方式,以每月可獲投資款18%至30%的高額利息為誘餌,誘騙群眾到公司投資銀飾品連鎖店。
為騙取投資人信任,該公司先后在廣州市海珠區(qū)成立廣州色愛(ài)飾品有限公司,在廣東深圳、江門、惠州、珠海等地以及江蘇南京、廣西南寧開(kāi)設(shè)分公司營(yíng)造擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)的假象。
至案發(fā),該公司以簽訂《借款合同》、《購(gòu)銷合同》等形式,騙取2000余名群眾兩億多元。
3月15日,廣東省公安機(jī)關(guān)開(kāi)展“獵狐一號(hào)”收網(wǎng)行動(dòng),對(duì)該團(tuán)伙人員實(shí)施抓捕。
編寫(xiě)教程專蒙老人投資
記者了解到,在號(hào)稱“中國(guó)銀都”湖南省永興縣土生土長(zhǎng)的嫌疑人曾某,熟悉銀飾品行業(yè)的運(yùn)作情況。為達(dá)到非法斂財(cái)目的,曾某在策劃詐騙時(shí),就盯上了已打造“中國(guó)第一銀樓”的湖南鑫達(dá)銀業(yè)股份有限公司的社會(huì)影響力。曾某在廣州成立了“廣州鑫達(dá)銀業(yè)商貿(mào)有限公司”,假借與湖南鑫達(dá)銀業(yè)股份有限公司有“關(guān)聯(lián)”的幌子,大肆對(duì)外宣傳,打著加盟、連鎖經(jīng)營(yíng)的旗號(hào),專門誘騙年紀(jì)在55歲以上的老人進(jìn)行投資。
辦案民警介紹,該公司業(yè)務(wù)員不僅在街頭、社區(qū)向老人派發(fā)宣傳單張,還設(shè)法從網(wǎng)上、其他公司搜集老人聯(lián)系電話,逐一致電聯(lián)絡(luò)。為提高搭訕的成功率,該公司還專門針對(duì)老人心理編寫(xiě)《邀約話術(shù)》教程,以投資理財(cái)為切入點(diǎn)蒙騙老人投資。為消除老人簽訂合同時(shí)的戒備心理,嫌疑人不僅精心準(zhǔn)備了一套“不高于銀行4倍利息,不算違法”的虛假說(shuō)辭,還在《借款合同》中煞有介事地加入“本合同在履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議……依法向當(dāng)?shù)胤ㄔ涸V訟解決”的保障條款。
嫌疑人曾某落網(wǎng)后供認(rèn),公司實(shí)際沒(méi)有真實(shí)的白銀投資和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目,每年只花費(fèi)100余萬(wàn)元向湖南鑫達(dá)銀業(yè)股份有限公司購(gòu)買銀飾品和銀制品用于裝飾門面和作為公司活動(dòng)禮品,其余收取的投資款全部用于返還客戶利息以及用于公司經(jīng)理和業(yè)務(wù)員的提成。
老人缺乏關(guān)愛(ài)容易上當(dāng)
為什么老年人容易被騙呢?
警方對(duì)被騙老人進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn):44%老年人的信息來(lái)源渠道陳舊,盲從意識(shí)嚴(yán)重,對(duì)很多新事物(包括投資),容易相信身邊“權(quán)威人士”(包括各類掛名“專家”、“退休干部”等)的聲音。獨(dú)居老人因缺乏家庭關(guān)心照料,更加容易被不法分子利用。精神空虛的老年人,在別有用心的不法分子假意噓寒問(wèn)暖、不是親人勝似親人的照料下,容易產(chǎn)生心理依賴、好感和信任感。加上個(gè)別老人貪小便宜心理作祟以及“希望成功”等心理原因,會(huì)出現(xiàn)固執(zhí)地瞞著家人、自作主張不計(jì)后果進(jìn)行投資的情形。
警方認(rèn)為,年輕人要多關(guān)心老人家的情感和心理需求。老人在選擇投資項(xiàng)目時(shí),不要聽(tīng)信獲取年利率20%甚至更高利息、財(cái)產(chǎn)增值等謊言,除了銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以外,在其他非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資前,要慎之又慎,并多咨詢和聽(tīng)取家人意見(jiàn)后再作決定。投資屬于個(gè)人行為,風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任自擔(dān),參與非法集資活動(dòng)的,法律不予保護(hù)。
受每月可獲投資款高額利息的誘惑,3省區(qū)9地市的2000余名老人一頭扎進(jìn)所謂的“銀飾品連鎖店業(yè)務(wù)”投資騙局中,致使兩億元養(yǎng)老金打了水漂。
記者今天從廣東省廣州市警方獲悉,3月15日下午,廣東警方出動(dòng)百名警力,開(kāi)展2014“獵狐一號(hào)”收網(wǎng)行動(dòng),成功打掉一個(gè)跨3省區(qū)9市,涉嫌詐騙2000余名群眾,涉案金額兩億多元的特大集資詐騙團(tuán)伙,依法刑事拘留27名犯罪嫌疑人,扣押小汽車3輛、銀飾品一批。
租豪華辦公樓騙信任
2014年2月,廣州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊(duì)民警在工作中發(fā)現(xiàn),有一特大集資詐騙團(tuán)伙以投資銀飾品為幌子,在省內(nèi)外大肆進(jìn)行非法集資活動(dòng)。
經(jīng)過(guò)縝密偵查,民警掌握到,曾某、周某、李某等人自2009年起在天河區(qū)僑林街中旅大廈注冊(cè)成立廣州鑫達(dá)銀業(yè)公司,曾某是公司實(shí)際負(fù)責(zé)人,周某是總經(jīng)理,李某是財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。他們租賃天河區(qū)中旅大廈、都市華庭等豪華辦公場(chǎng)所作為辦公地點(diǎn),通過(guò)招聘業(yè)務(wù)員、派發(fā)傳單、組織旅游等方式,以每月可獲投資款18%至30%的高額利息為誘餌,誘騙群眾到公司投資銀飾品連鎖店。
為騙取投資人信任,該公司先后在廣州市海珠區(qū)成立廣州色愛(ài)飾品有限公司,在廣東深圳、江門、惠州、珠海等地以及江蘇南京、廣西南寧開(kāi)設(shè)分公司營(yíng)造擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)的假象。
至案發(fā),該公司以簽訂《借款合同》、《購(gòu)銷合同》等形式,騙取2000余名群眾兩億多元。
3月15日,廣東省公安機(jī)關(guān)開(kāi)展“獵狐一號(hào)”收網(wǎng)行動(dòng),對(duì)該團(tuán)伙人員實(shí)施抓捕。
編寫(xiě)教程專蒙老人投資
記者了解到,在號(hào)稱“中國(guó)銀都”湖南省永興縣土生土長(zhǎng)的嫌疑人曾某,熟悉銀飾品行業(yè)的運(yùn)作情況。為達(dá)到非法斂財(cái)目的,曾某在策劃詐騙時(shí),就盯上了已打造“中國(guó)第一銀樓”的湖南鑫達(dá)銀業(yè)股份有限公司的社會(huì)影響力。曾某在廣州成立了“廣州鑫達(dá)銀業(yè)商貿(mào)有限公司”,假借與湖南鑫達(dá)銀業(yè)股份有限公司有“關(guān)聯(lián)”的幌子,大肆對(duì)外宣傳,打著加盟、連鎖經(jīng)營(yíng)的旗號(hào),專門誘騙年紀(jì)在55歲以上的老人進(jìn)行投資。
辦案民警介紹,該公司業(yè)務(wù)員不僅在街頭、社區(qū)向老人派發(fā)宣傳單張,還設(shè)法從網(wǎng)上、其他公司搜集老人聯(lián)系電話,逐一致電聯(lián)絡(luò)。為提高搭訕的成功率,該公司還專門針對(duì)老人心理編寫(xiě)《邀約話術(shù)》教程,以投資理財(cái)為切入點(diǎn)蒙騙老人投資。為消除老人簽訂合同時(shí)的戒備心理,嫌疑人不僅精心準(zhǔn)備了一套“不高于銀行4倍利息,不算違法”的虛假說(shuō)辭,還在《借款合同》中煞有介事地加入“本合同在履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議……依法向當(dāng)?shù)胤ㄔ涸V訟解決”的保障條款。
嫌疑人曾某落網(wǎng)后供認(rèn),公司實(shí)際沒(méi)有真實(shí)的白銀投資和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目,每年只花費(fèi)100余萬(wàn)元向湖南鑫達(dá)銀業(yè)股份有限公司購(gòu)買銀飾品和銀制品用于裝飾門面和作為公司活動(dòng)禮品,其余收取的投資款全部用于返還客戶利息以及用于公司經(jīng)理和業(yè)務(wù)員的提成。
老人缺乏關(guān)愛(ài)容易上當(dāng)
為什么老年人容易被騙呢?
警方對(duì)被騙老人進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn):44%老年人的信息來(lái)源渠道陳舊,盲從意識(shí)嚴(yán)重,對(duì)很多新事物(包括投資),容易相信身邊“權(quán)威人士”(包括各類掛名“專家”、“退休干部”等)的聲音。獨(dú)居老人因缺乏家庭關(guān)心照料,更加容易被不法分子利用。精神空虛的老年人,在別有用心的不法分子假意噓寒問(wèn)暖、不是親人勝似親人的照料下,容易產(chǎn)生心理依賴、好感和信任感。加上個(gè)別老人貪小便宜心理作祟以及“希望成功”等心理原因,會(huì)出現(xiàn)固執(zhí)地瞞著家人、自作主張不計(jì)后果進(jìn)行投資的情形。
警方認(rèn)為,年輕人要多關(guān)心老人家的情感和心理需求。老人在選擇投資項(xiàng)目時(shí),不要聽(tīng)信獲取年利率20%甚至更高利息、財(cái)產(chǎn)增值等謊言,除了銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以外,在其他非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資前,要慎之又慎,并多咨詢和聽(tīng)取家人意見(jiàn)后再作決定。投資屬于個(gè)人行為,風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任自擔(dān),參與非法集資活動(dòng)的,法律不予保護(hù)。
